FXの「スワップポイント」についてまとめています。
先日こんな質問を受けました。
たしかにトレードは含み益があるのに、トレードの収支はマイナスになっています。
なんでかわかりますか?
結論から言うと、ユロドルの買いポジションに「マイナススワップ」が発生していて、そのマイナスがトレードの含み益を超えていたからです。
FXを始めたばかりの方には気づきつらいポイントですね。
この記事ではスワップについて解説します。
早速いきましょう。
スワップとは?
◆【定義】FXのスワップとは:
2つの通貨を交換するときに生じる金利差調整分
・通貨ペア
・ポジション(買/売)
・証券会社のルール
ある国の通貨を買う場合には、買って保有する通貨に応じたその国の金利を受け取る権利があります
一方で、ある国の通貨を売った場合は、その通貨の金利を支払う必要があります。
・・・
例えば、
私たちが「米ドル/円」の通貨ペアで買いポジションを保有する場合、つまり米ドルを買って円を売る)場合は・・・
- 米ドル金利を受け取る
- 日本円金利を支払う
ポジションを持つ裏で、こんなやり取りが同時に行われています。
・・・
一般的には、この金利差に相当する金額のことを「スワップポイント」と呼んでいます。
各国の通貨高金利の国の通貨を買って低金利の国の通貨を売った場合に、その金利差分をスワップとして受け取ることができます。
→ドル円のプラススワップ
逆に→ドル円のマイナススワップ
通貨にかかってくる金利は、各国が決めている政策金利です。そのため、通貨ペアによってその差は異なりますし、日々変動しています。
また、どの時点での金利を採用するかなどのルールは証券会社が決めています。そのため、スワップのプラス/マイナス金額は、利用するFX口座によっても異なります。
各国の政策金利は:参考
現時点で高金利国は、トルコ、メキシコ、南アフリカ。
逆に低金利となっている国は、日本です。”マイナス金利”という言葉を聞きますよね。日本の政策金利はマイナス0.1%です。(*2021年年初)
スワップのせいで収支がマイナスに…
私たちが保有しているポジションに対するスワップポイントは、こんな項目で変動します。
- ロットサイズ
- ポジションの保有日数
スワップポイントは1日1回加算されます。
保有しているロットサイズが大きくなれば、スワップポイントも大きくなります。
始めに紹介していた質問でのトレードの場合、ドル円の売りポジションにはトレードの収支を超える金額のマイナススワップが加算されていました。
トレード自体でpipsを取れていても、スワップポイントで収支がマイナスになることもあります。
スワップで稼ぐ手法もある
昨今では、トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドが高金利通貨の代表格です。
これらの高金利通貨を保有し続け、スワップポイントを貯める「スワップ運用」を使って収益を上げる手法もあります。
例えばトルコリラー日本円を例にすると、
リラ/円ペアを買い、長期間保有することで、毎日少しずつスワップをため行きます。
2021年2月の場合、
・トルコの政策金利17%
・日本の政策金利-0.1%
トルコリラー日本円のペアには金利差が17.1%あるため、保有しているだけでかなりのスワップ益が見込めます。
なんかお得な感じがしますね!!
一応注意としては、2点。
◆円高が進むとポジション自体のマイナスが出てしまうリスク。
FXであることに変わりはないため、急激な価格変動に対するロスカットの危険はお忘れなく。ポジションを長期保有するためには十分な証拠金が必要です。
◆トルコの政策金利が下がり、スワップポイントが変動する。
国の情勢によって、政策金利は変動します。保有している通貨に対して、その国のニュースはこまめに確認していることが大切になります。
ポジションを持つことはリスクを取る事と背中合わせ。。。
スワップポイントを利用した手法に興味がある場合は、まず1-2ロットの小さい金額から試して、1か月くらい様子を見てみるといいと思います。
自動売買システムを使うときもスワップに注意
自動売買システム(EA)を使って資産運用を考えている場合も、スワップポイントは知っておくべきです。
例えば、
ドル円のロング/ショートどちらにも対応したシステムがある場合、、両建てしていてもスワップポイントは引かれていくので、ポジションの長期保有はリスクがあります。
そんな時は、ロングポジションだけの運用に絞るのも1つの方法です。
システムのロジックにもよりますが、スワップが引かれない分、リスク低減に直結します。
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ちなみに、
私の使っているアゲハもドル円のロング/ショートどちらにも対応したシステムではあるものの、資金が少ないうちはドル円のロングに絞って運用しています。
結果として、ロスカットに合う事もなく2021年前半は月3-5万円の利益を上げています。
◆2021年6月運用履歴
(4万4千円の収益)
ここでは月々の詳細を伏せていますが、別記事で毎月実績を更新しています。
管理人の実績を公開中
(2021年1月~先月まで)
・・・
こんなところで以上になります。
スワップポイントはFXの収益に影響する項目なので、押さえていただければと思います。
では。